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交行信用卡用戶300余人被盜刷

發布日期:2018-10-22 10:45:28   作者:黃興  來源: 勞動報

  冒充交通銀行客服,發送虛假短信騙取信用卡用戶動態驗證碼,再開通銀聯“云閃付”功能,利用小額免密支付進行盜取錢款。市公安局昨日透露,這樣一個電信詐騙團伙已被搗毀,29名犯罪嫌疑人被刑事拘留,涉案金額達200萬元。根據警方公布的信息,今年1-9月,破獲電信網絡詐騙案件同比上升24.43%。
  多人收到“交行”短信
  今年6月3日,黃浦警方接到報案稱,交通銀行大量信用卡客戶被人用虛假短信詐騙的手法騙取動態驗證碼,開通銀聯“云閃付”功能后,利用小額免密支付實施盜刷。在2017年10月至2018年7月期間,涉及全國各地的交通銀行信用卡客戶300余人,涉案金額人民幣200余萬元。
  警方調查發現,2017年以來犯罪分子通過互聯網購買了大量銀行信用卡客戶信息,隨后通過群發平臺向被害人發送內容為“尊敬的xx客戶!您的銀行信用卡因還款逾期已被凍結,并列入(征信系統黑名單)請聯系客服0086+11位手機號【交通銀行】”的短信,讓被害人誤以為該信息是銀行發送,從而回撥短信中的手機號。電話接通后,犯罪分子高度模仿通話環境并且冒用客服人員報出被害人身份等隱私信息,以此騙取了被害人信任。
  隨后,犯罪分子以幫助客戶解凍賬戶為由騙取了被害人銀行卡號,以及銀行向被害人手機發送的登錄交行“買單吧”APP的短信驗證碼,利用卡號和驗證碼,犯罪分子在詐騙窩點內使用手機同時登錄銀行APP,繼而開通了該銀行卡的小額免密支付功能。緊接著,犯罪嫌疑人在第三方支付公司POS機上實施小額免密消費,經多次轉賬后,實施提現。
  詐騙團伙分工明確
  警方發現,此案是一個涉及全產業鏈條,犯罪成員分布于海南、廣西、廣東、云南、四川、浙江六省多地的犯罪網絡。其中犯罪嫌疑人王某等人是詐騙行為的主要實施者,涉及購買公民信息、發送詐騙短信,通過話術騙取被害人短信驗證碼實施詐騙及最后取款分贓;犯罪嫌疑人程某、崔某等人為電信詐騙非法提供公民個人信息;犯罪嫌疑人廖某售賣電信詐騙解碼器用以偽裝銀行客服電話和記錄被害人輸入信息;犯罪嫌疑人張某違規銷售不記名手機卡號;犯罪嫌疑人莫某、陳某等人提供POS機用以轉賬洗錢;犯罪嫌疑人羊某等人將詐騙所得取款變現。
  最終,黃浦公安分局與七地警方通力配合,抓獲王某、莫某、陳某等29名犯罪嫌疑人。當場查獲各類POS機30余臺,銀行卡120余張、電腦10余臺,手機49部,涉案金額人民幣200余萬元。目前,王某、莫某、陳某等29名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪已被警方刑事拘留,案件正在進一步審理中。
  破案率上升24.43%
  今年1-9月,上海破獲電信網絡詐騙案件同比上升24.43%,抓獲犯罪嫌疑人數同比上升193.4%,查凍涉案資金1.95億元,為一大批受騙群眾挽回了經濟損失。
  在加強防范方面,市反詐中心通過最大限度挖掘潛在被害人和提升聯動勸阻成效為重點,不斷加強防范工作。今年以來,日均預警發現潛在被害人1500余人次。其中,日均發送勸阻短信900余人次,日均撥打勸阻電話430余人次,日均成功見面勸阻75人次,把大量案件遏制在了初始階段。
  為有效遏制“冒充熟人類”電信詐騙案件,本市反詐中心與廣東茂名市反詐中心于9月4日正式建立了《滬茂反詐聯動防控機制》。機制運行以來,雙方協同封堵涉詐騙嫌疑電話號碼600余個,本市此類案件發案數有了明顯下降。
  警方還提醒,今年以來網絡購物類詐騙仍呈現出發案較高的情況,部分犯罪嫌疑人冒充“小紅書”、“拼多多”客服或代購騙取錢財,需引起市民的警惕。
 
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